即期结售汇

一、基本定义

即期结售汇业务是指银行接受客户委托，为其办理人民币同外汇之间转换的业务。

二、产品简介

1.产品特点

即期结售汇业务可满足客户的外币同人民币之间的转换需求，起到保值避险作用。即期结售汇必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、丹麦克朗、瑞典克朗、挪威克朗等12个币种。

3.交易期限

即期结售汇的交割日可在交易日之后两个工作日（含）以内。

4.客户范围

符合国家外汇管理局政策可以进行结售汇的境内机构。

5.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的额外收益。另外，我行不受理具有投机性质的即期结售汇委托。

三、我行优势

1.我行为人民币外汇银行间市场做市商，报价能力强，做市经验丰富，交易执行能力强，为客户节约交易成本。

2.服务专业化。配备专业的研究团队，每日每周为客户提供金融市场研究服务。

四、办理流程

1.账户开立。客户办理即期结售汇业务，原则上须在我行开立相应外汇及人民币账户。

2.委托审核。除特殊约定外，客户需向我行提交结汇委托书或售汇委托书。业务办理前，需审核是否符合国家外汇管理政策及我行风险管理政策。另外，如非T+0交割，客户需缴纳相应的交易担保，如符合我行风险管理政策，也可支用授信额度。

3.交易办理。交易成功后，我行将向客户发送交易确认书。

4.交割。在到期日，客户按交易书中各项要素与我行办理资金交割。